专案组对两家财务公司检查进入尾声,太大问题,无非协助企业做假账、偷税漏税、提供过桥资金等等,与御龙关系主要流转现金,即通过虚假合同,御龙将大额资金汇给财务公司,财务公司利用和银行合作关系,提取现金。
众所周知现金流转很难取证,即便调阅财务公司员在银行拿走现金,也能证明钱返给御龙。现金交易额太大国,也阻碍司法调查拦路虎。
过小李在大数据分析中现个奇怪现象,两家财务公司约而同一家叫国光城财务公司做贷款担保,金额挺大,六千万。
俗话说同行冤家,在黄海样济体量大,企业特别好企业屈指可数,面对限客户群体,财务公司间竞争非常激烈。了挖优质客户,喝酒唱歌桑拿一条龙常规项目,红包、礼金、购物卡也司空见惯,更甚者,专门派貌美如花客户理上门公关,只要拉到生意,潜规则什天飞,一个愿打一个愿挨。
同行担保本身寻常,而六千万贷款金额更令可思议。
在江湖身由己,同行担保时在所难免,过基于三个前提:一银行牵头,种况下避免得罪金主,得答应;相互担保,次帮你担保,下次你帮担保,互惠互利;三担保金额在可承受范围内,如公司资本金过五百万,那担保金额多三四百万,叫风险承受控制。
因贷款担保实质上承担了贷款可能违约贷义务,换而言,如果国光城突然破产,者拒绝归六千万贷款,那两家财务公司必须帮它偿,而且担保贷款一般采用连带责任,也就说银行权要求两家偿六千万,也可以要求其中一家偿六千万,并非外行所理解一半对一半。
六千万担保蹊跷就在于国光城从未两家财务公司做过担保,且两家财务公司资本金本足以偿贷款。
查,国光城法代表肖伟诚,县政协主席肖治雄儿子!
至此专案组调查终于露出曙光!
从省里到黄海前,十处领导就判断以秦和双涂核心集团洗钱行,必定与地方官员勾结,雄厚资金流加上官员权力寻租,造成更大范围、更深层次腐败。
肖治雄官三十余年,从未出过黄海一步,从机械厂技术员,到技术组长、车间副主任、主任,再到销售科长、销售副厂长、厂长,然因技术改造出,提拔轻工业局副局长,随即结识他生命中贵——分管工业副县长陈冒俊!
在陈冒俊大力提携下,肖治雄很快任轻工业局书记兼局长,陈冒俊任常务副县长时,力荐肖治雄工业副县长;陈冒俊转任县副书记,肖治雄再度接手常务副县长,直到因年龄原因才到政协,但级别提正处,并无。
肖治雄自幼家境贫寒,养成对钱看得很重习惯,但他该花地方毫糊,出手阔绰得很,否则一个普通技术员可能一帆风顺爬到厂长位置。他原则,凡花出去钱,必须三倍、四倍更多倍数扳,所以他敢于收礼、公然收礼甚至索要好处,在黄海也公开秘密,时陈冒俊都看下去,劝他收敛点,手要太长。
肖治雄无所谓。他深知走茶凉道理,权用过期作废,等退下家赞一句“清官”能当饭吃?即使坐到看似冷板凳政协,他仍办法敛财,毕竟县委常委,提名权但可以反对,叫成事足败事余,因此想法干部多少要送点,换取他手里一票。
仅仅自己捞够,肖治雄很早就儿子铺好道路。
下当初,光凭送礼、拍马当干部愈困难,必须要真才实学才行,肖治雄看出肖伟诚能吃苦,当官料,遂秘密运作成立国光城财务公司,凭自己影响力,躺着也能赚钱。
财务公司赚钱?
很简单,肖治雄跟银行打个招呼,以极低利率借出贷款,再转手借给急需资金&xeoo贷到款企业——何贷到,里面当然名堂,时肖治雄特意关照,时企业识相,该做事做。烧眉睫关头,也顾得利率明显高出一截,肖治雄第一招,叫吃利差。
第招过桥资金。企业借银行贷款即将到期,但凑出钱偿,银行方面则规定,贷款可以当天当天借——就避免企业无力偿而空转贷款,明确要求先归贷款,次能重新办理贷款手续。财务公司专门做过桥资金业务,即把钱借给企业归贷款,等第天企业借出贷款归。说就一天时间吗,能多高收益?错也,过桥费非常昂贵,正常要达到百分三左右,即一千万贷款周转一天费用三十万!由于银行资金紧张,收缩银控制规模,贷款僧多粥少,需要过桥资金企业很多,国光城赚得盆溢钵。
如果说前两招虽钻政策空子、打边球成分,第三招就折扣违法行,即高利贷。对象包括欠下巨额赌资借钱扳本、炒用了杠杆面临爆仓、毒者、企业资金链面临断裂风险等等,利息正常达到两分,而且先在借款里扣掉。一般说刀口血勾当,收益很高,风险也非常大,弄好欠债者逃夭夭,财务公司可就血本无归。但肖治雄何许也,既然敢做门生意,就足够自信。一法院里面,必要时查封、强制执行;国光城一批打手,欠债者跑得了和尚跑了庙,打手们会持续骚扰其亲戚朋友,让欠债者遭受巨大压力。几年被国光城弄得倾家荡产、家破亡在少数,可借高利贷本身就见得光,即使出事也敢声张,可谓打断牙齿往肚里咽。
过几招都入专案组法,严格说国光城些所作所属于侦组调查范围,跟专案组并无联系,但小李大数据分析确实达到令恐怖程度,居然翻出一起官商勾结、侵吞并挖空国资产旧案!
才专案组最感兴趣。
四年前,黄海县远方船舶制造厂作一家国营企业,列入县里批改制试点单位,消息传出立即引起各方关注。远方船舶制造厂主要从事近海小型船舶制造、保养和维修业务,订单从几十万小舢板到数百万渔船等,绝少过一千万,动辄上亿订单本达到技术要求,都敢承接。尽管如此,由于远方厂市场定位准,业务营脚踏实地,生产流程管控严密,多年始终保持盈利,家底子厚实,黄海数多优秀企业。
把样国企拿出搞改制试点,县里争议,很多认改制了摆脱企业营困境,整合资元纳资金,使企业重新焕生机。远方厂实力足够适应市场流,并能取得进一步展。双方争执下际,陈冒俊和肖治雄等本地派表现出强态度,认改制卖破烂,能光把差企业当作包袱甩出去,既然搞试点,引各方闲置资金参与,县里应该表现出足够诚意!最终拍板将远方厂列入改制试点名单。
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